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风险提示

风险提示函

尊敬的度小满基金会员客户:

“度小满基金(网络地址为duxiaomanfund.com)”为北京度小满基金销售有限公司合法运营的基金理财平台(下称度小满基金平台),感谢您选择度小满基金平台为您提供基金理财产品的相关服务。请您仔细阅读并充分理解以下文字内容。


风险提示:

1、证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

2、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

3、基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

4、基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

5、本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种,但本公司所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

6、本公司将对您的风险承受能力进行调查和评价,并根据您的风险承受能力推荐相应的基金品种,但本公司所做的推荐仅供您参考,您应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

7、您应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和您的风险承受能力相适应。

8、您应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。


特别提示:

本函中所列的风险提示内容所揭示事项仅为列示性质,未能详尽列明投资产品可能面临的全部风险和可能导致投资者资产损失的所有因素。

您在作出投资目标产品的决策前,应认真阅读并理解相关业务规则、目标产品相关基础合同及风险揭示的全部内容,并确信自身已做好足够的风险评估与财务安排,避免因投资而蒙受超出自身负担能力的损失。


除本函所做的风险提示外,您在作出投资决策前,务必详细阅读具体目标产品的风险提示函/说明/陈述。




附:基金风险评测调查问卷 基金风险评级

基金风险评测客户信息调查问卷

尊敬的客户:

为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力,我们设计了以下问题,请您在做出任何投资决定前,认真填写此问卷。我们将按照安全、完整、保密的原则,妥善保存您在本问卷中提供的信息及资料。


一、问卷调查表(请勾选以下问题,进行风险测试)——个人版

1.您属于哪个年龄阶层?

A:30岁(含) -40岁 B:18(含)-30岁C:40岁(含)-50岁 D:50岁(含)-60岁 E:其他

2.您家庭的年收入是多少?

A:50万元以上B:20万元至50万元C:10万元至20万元 D:5万元至10万元E:5万元以下

3.您投资的资金占您家庭收入的比重?

A: <10%B:10%(含)-30% C:30%(含)-50% D:50%(含)-90% E:>90%(含)

4.请问您目前的房产状况?

A:除自有住房外,还投资不动产B:仅有自有住房且无房贷C:仅有自有住房且房贷<50%D:仅有自有住房且房贷>50% E:租房

5.请问您投资金融产品的时间有多长?

A:超过10年B:5-10年之间C:1-5年之间D:少于1年E:无

6.请问您认为自己的金融投资知识如何?

A:具有专业投资资格B:财经专业毕业C:投资好手D:一般水平 E:几乎不懂

7.您投资基金/资产管理计划主要用于什么目的?

A: 资本增值和未来收入的增加B: 资产增值C: 子女教育D: 养老E: 应付通货膨胀的压力

8.您计划的投资期限是多久?

A: 5年以上B: 3-5年 C: 1-3年D: 1年以下E: 没有特定计划

9.您目前的投资工具是?

A:金融衍生品(期权、期货、认股权证等)B:股票、偏股型基金C:外币、结构型产品、投资型保单D:债券、债券型基金E:现金、存款、货币型基金

10.如果您进行一项具有价值波动性的金融资产投资,您能够接受的损失是?

A:35%以上B:21%-35%C:11%-20%D:6-10%E:0%-5%

11.如果投资出现损失,您会如何选择?

A:立即全仓买入,并等待反弹机会B:择机补仓,以摊薄成本C:什么也不做,继续观望一段时间D:部分止损,如抛出一半E:预设止损点,到止损点即全部抛出

12.您购买基金产品后,对行情的关注程度如何?

A: 想起时偶尔看看B: 每月一次C: 每周一次D: 每天查看E: 时刻关注
客户类型 名称 概念含义
c5 进取型 该类型的投资者的风险承受能力最高,以获得高收益水平为目标。
c4 成长型 该类型的投资者的风险承受能力中高,以获得中高收益水平为目标。
c3 平衡型 该类型的投资者的风险承受能力中等,以获得中等收益水平为目标。
c2 稳健型 该类型的投资者的风险承受能力中低,以获得相对稳定的收益水平为目标。
c1 保守型 该类型的投资者的风险承受能力最低,以获得非常稳定的收益水平为目标。

二、问卷调查表(请勾选以下问题,进行风险测试)——机构版

1.贵公司用于投资的主要资金来源是?

A:固定比例用于投资的自有资金 B:募集资金 C:较长时间的闲置资金 D:一年内的闲置资金 E:银行借款

2.贵公司面临的流动性压力?

A:长期充裕,几乎没有压力 B:现金流长期较为充裕,短期不会有压力 C:长期面临一定压力,需要通过投资收益来弥补 D:有一定压力,需要流动性较好的投资 E:面临很大的短期现金流压力,需要随时变现弥补

3.在未来五年内,贵公司预期主营业务收入与利润将会有何变化?

A:大概率出现大幅度增长 B:大概率出现小幅度增长 C:基本保持不变 D:大概率出现小幅度的亏损 E:大概率出现较大幅度的亏损

4.贵公司投资证券市场的时间有多长?

A:10年以上 B:大于5年小于10年 C:大于3年小于5年 D:大于1年小于3年 E:少于1年

5.贵公司是否有尚未清偿的数额较大的债务?如有,主要是?

A:没有数额较大的债务 B:银行贷款 C:公司债券或企业债券 D:通过担保公司等中介机构募集的借款 E:民间借贷

6.贵公司投资品种主要包括?

A:权证、期货% B:股票、股票型基金 C:权益及固定收益类品种兼顾 D:债券、债券型基金 E:存款、货币类基金

7.贵公司投资研究团队人员的平均投资年限为?

A:12年以上 B:大于8年小于12年 C:大于5年小于8年 D:大于3年小于5年 E:少于3年

8.贵方的投资目标为?

A:获得高额收益 B:获得稳健收益 C:抵御通货膨胀 D:避免亏损 E:财务管理

9.贵方认为比较理想的投资期限为?

A:10年以上 B:5-10年 C:3-5年 D:1-3年 E:1年以下

10.在正常的证券市场条件下,贵方期望得到的收益为?

A:可以承受比证券市场波动更大的风险,同时获得超过市场表现的高收益 B:可以承受与证券市场相当的风险,同时获得与市场表现相当的收益 C:承受银行同期存款风险,取得比存款稍高的收益 D:承受风险能力较小,取得适度收益 E:厌恶风险,取得较少收益

11.一般证券投资都存在风险,在未来三个月内,贵公司能够接受的资产损失或缩水情况?

A:35%以上 B:20%-35% C:10%-20% D:小于10% E:不能亏损

12. 如果贵公司的一笔投资在1年内下跌了15%,而市场后市尚无法判断,贵公司将会做何选择?

A:购买更多的高风险产品,以摊低成本 B:保持现有产品结构 C:卖掉少部分该类资产 D:卖掉大部分该类资产 E:全部卖掉
客户类型 名称 概念含义
c5 进取型 该类型的投资者的风险承受能力最高,以获得高收益水平为目标。
c4 成长性 该类型的投资者的风险承受能力中高,以获得中高收益水平为目标。
c3 平衡型 该类型的投资者的风险承受能力中等,以获得中等收益水平为目标。
c2 稳健型 该类型的投资者的风险承受能力中低,以获得相对稳定的收益水平为目标。
c1 保守型 该类型的投资者的风险承受能力最低,以获得非常稳定的收益水平为目标。